Veel ondernemers kennen hun jaarwinst maar niet hun werkkapitaal.
Werkkapitaal is het bedrag dat overblijft als je je kortlopende schulden aftrekt van je vlottende activa. Vlottende activa zijn zaken zoals je bankrekening, openstaande facturen en voorraad. Kortlopende schulden zijn alles wat je binnen 12 maanden moet betalen: leveranciers, belastingen, leningen op korte termijn.
Het probleem bij groei
Groei vreet werkkapitaal op. Als je plotseling 40 procent meer orders krijgt, moet je eerst inkopen, personeel inzetten en leveren — pas daarna ontvang je betaling. Die tussenperiode moet je zelf financieren. Ondernemers die dit niet zien aankomen, lopen vast precies op het moment dat het goed gaat.
Berekenen en bijsturen
Neem je balans erbij en tel op: wat staat er op de bankrekening, wat is er uitstaan bij klanten, welke voorraad heb je liggen. Trek daar al je openstaande leveranciersrekeningen en belastingschulden van af. Is het resultaat negatief of erg klein, dan is bijsturen nodig.
Bijsturen kan door betalingstermijnen te verkorten, vooruitbetaling te vragen bij nieuwe klanten, of een kredietlijn te openen voordat je die nodig hebt. Wachten tot je in nood zit maakt elke optie duurder.